نتائج مالی جرائم کے خطرات سے نمٹنے کے لیے خطرے پر مبنی اور پائیدار طریقہ کار کے لیے متحدہ عرب امارات کے مسلسل عزم کو ظاہر کرتے ہیں۔
ابوظہبی: نیشنل اینٹی منی لانڈرنگ اینڈ کامبیٹنگ دی فنانسنگ آف ٹیررازم اینڈ پرولیفریشن فنانسنگ کمیٹی (این اے ایم ایل سی ایف ٹی پی سی) نے 2025 کے لیے متحدہ عرب امارات کے قومی AML/CFT/CPF فریم ورک کے کارکردگی کے اشاریوں کا اعلان کیا، جسے قومی حکمت عملی کی نگرانی کی اعلیٰ کمیٹی نے کل اپنی حالیہ میٹنگ کے دوران منظور کیا۔
نتائج مالی جرائم کے خطرات سے نمٹنے، قومی کوششوں کی تاثیر کو بڑھانے، ہم آہنگی اور انضمام کو مضبوط بنانے، اور درست اور تازہ ترین اشاریوں کے ذریعے کارکردگی کو مسلسل بہتر بنانے اور اثرات کی پیمائش کرنے کی قومی نظام کی صلاحیت کی حمایت کرنے کے لیے خطرے پر مبنی اور پائیدار نقطہ نظر کے لیے متحدہ عرب امارات کے مسلسل عزم کو ظاہر کرتے ہیں۔
نتائج پر تبصرہ کرتے ہوئے، متحدہ عرب امارات کے مرکزی بینک کے گورنر اور قومی کمیٹی کے چیئر، خالد محمد بلامہ نے کہا، "یہ اہم نتائج انسداد منی لانڈرنگ اور دہشت گردی اور پھیلاؤ کی مالی اعانت (2024-2027) کے خلاف قومی حکمت عملی کو لاگو کرنے میں مسلسل پیش رفت کی عکاسی کرتے ہیں محفوظ اور مستحکم عالمی مالیاتی ماحول اس عزم کی بنیاد ایک مضبوط اور چست نگران فریم ورک ہے جو ابھرتے ہوئے چیلنجوں کا مقابلہ کرنے اور مالیاتی جرائم کا موثر اور اعتماد کے ساتھ مقابلہ کرنے کی صلاحیت رکھتا ہے۔
انہوں نے مزید کہا، "2025 کی کارکردگی کے اشاریوں میں نمایاں پیش رفت کی عکاسی سٹریٹجک اہمیت کی حامل ہے، کیونکہ یہ خاطر خواہ قانون سازی اور ریگولیٹری اصلاحات کی پشت پر ہے، خاص طور پر 2025 کے وفاقی حکم نامے کے قانون نمبر 10 کا اجراء۔ اس بہتر قانونی ڈھانچے نے ادارے کو مضبوط کیا ہے، انتظامی نظام کو مزید تقویت بخشی ہے، نظم و نسق میں بہتری آئی ہے۔ متحدہ عرب امارات کی مالی اور اقتصادی مسابقت۔”
انہوں نے قومی کمیٹی کے اراکین، نگران حکام، قانون نافذ کرنے والے اداروں اور اسٹریٹجک شراکت داروں کی بھی مخلصانہ تعریف کی، کارکردگی کے اشاریوں کو بڑھانے اور ان اہم سنگ میلوں کو حاصل کرنے میں ان کی مسلسل لگن اور اہم کردار کو سراہتے ہوئے، جو ایک قومی ٹیم کے جذبے کی عکاسی کرتے ہیں۔
اپنی طرف سے، حامد سیف الزابی، سکریٹری جنرل اور نیشنل کمیٹی کے وائس چیئر، نے تصدیق کی کہ 2025 کی کارکردگی کے اشارے FATF کے معیارات اور بین الاقوامی بہترین طریقوں کے مطابق اپنے قومی AML/CFT/CPF فریم ورک کی تاثیر کو بڑھانے کے لیے UAE کے عزم کی عکاسی کرتے ہیں۔
بین الاقوامی تعاون کے شعبے میں، جنرل سیکرٹریٹ نے وزارت خارجہ کے ساتھ مل کر، انسداد منی لانڈرنگ اور انسداد دہشت گردی کی مالی معاونت کے شعبے میں مواصلاتی ذرائع اور بین الاقوامی شراکت داروں کے ساتھ تعاون کو مضبوط بنانے کا سلسلہ جاری رکھا۔
سال کے دوران، جنرل سیکرٹریٹ نے متعدد FATF اراکین کے دائرہ اختیار کے ساتھ ماہرین کی 15 میٹنگیں بلائیں، جس میں بہتر تکنیکی تبادلے، خطرے سے آگاہ تعاون کی ترقی، بہترین طریقوں کا اشتراک، اور عالمی جرائم سے نمٹنے کی مالی کوششوں کی حمایت میں دو طرفہ اور کثیر جہتی تعاون کی مسلسل توسیع میں تعاون کیا گیا۔
الزابی نے مزید کہا، "حاصل کردہ نتائج متعلقہ حکام کے درمیان قومی ہم آہنگی کی مسلسل ترقی اور سرحد پار مالیاتی جرائم سے نمٹنے کے لیے متحدہ عرب امارات کی کوششوں کی حمایت میں بین الاقوامی شراکت داری کے بڑھتے ہوئے اثرات کی تصدیق کرتے ہیں۔ متحدہ عرب امارات ادارہ جاتی تیاری کو مضبوط بنانے، نگرانی اور مالی تحقیقات کی تاثیر کو بڑھانے، اور اعداد و شمار کے اثرات کی پیمائش کرنے کے لیے اعداد و شمار کے استعمال کو آگے بڑھانے کے لیے پرعزم ہے۔ قومی AML/CFT/CPF فریم ورک۔”
انڈیکیٹرز کے مطابق، متحدہ عرب امارات نے 2025 کے دوران ایک قابل اعتماد عالمی پارٹنر کے طور پر اپنی پوزیشن کو مزید مضبوط کیا۔
آنے والی باہمی قانونی معاونت کی درخواستوں میں 4.9% کا اضافہ ہوا، 492 سے 516 درخواستیں، جب کہ آنے والی حوالگی کی درخواستوں میں 25.3% کا اضافہ ہوا، 446 سے 559 درخواستیں۔ فنانشل انٹیلی جنس یونٹ کی جانب سے موصول ہونے والی معلومات کی درخواستوں میں 20.7 فیصد اضافہ ہوا، 1,261 سے 1,522 درخواستیں ہوئیں۔ پری ایمپٹیو فریزنگ آرڈرز میں بھی 46.7% کا اضافہ ہوا، 15 سے 22 آرڈرز، جبکہ منجمد اثاثوں کی مالیت تین گنا بڑھ کر AED150 ملین ہو گئی۔
مالیاتی اداروں، ورچوئل ایسٹ سروس پرووائیڈرز (VASPs)، اور نامزد غیر مالیاتی کاروبار اور پیشوں (DNFBPs) کی نگرانی کے شعبے میں، مالیاتی اداروں اور VASPs میں 781 معائنے کیے گئے، جس میں AED384 ملین کے انتظامی جرمانے عائد کیے گئے۔ مشکوک ٹرانزیکشن رپورٹس (STRs) میں 28% کا اضافہ ہو کر تقریباً 80,000 رپورٹس ہو گئیں، جن میں بینکوں کا حصہ 82.2% تھا۔ DNFBP سیکٹر کے اندر، تقریباً 8,900 معائنے کیے گئے اور AED160.33 ملین کے جرمانے عائد کیے گئے۔
فائدہ مند ملکیت کی شفافیت کے شعبے میں، متحدہ عرب امارات نے فائدہ مند ملکیت کے ڈیٹا کی ضروریات کی تعمیل کو مضبوط بنانے میں اہم پیش رفت ریکارڈ کی ہے۔ بہتری کی سطح پچھلے سال کے مقابلے میں 91.7 فیصد تک پہنچ گئی، صرف 336 قانونی افراد کے پاس فائدہ مند ملکیت کی معلومات کی کمی تھی، جبکہ 2024 میں یہ تعداد 4,038 تھی۔
رسک پر مبنی انسپکشنز میں 54.2% کا اضافہ ہوا، 155,000 سے 239,000 معائنے، جبکہ فائدہ مند ملکیت کی انکوائریاں 43.3% بڑھ کر 3,300 انکوائریوں تک پہنچ گئیں، جن میں سے 68.9% قانون نافذ کرنے والے حکام سے شروع ہوئی اور 30.6% مالیاتی انٹیلی جنس سے۔
مالیاتی انٹیلی جنس، تحقیقات، اور اثاثہ جات کی وصولی کے شعبے میں، انٹیلی جنس پیکجوں میں 83.7 فیصد اضافہ ہوا، 233 سے 428 پیکجز۔ ان پیکجوں میں شامل رپورٹس کی تعداد 155.1 فیصد بڑھ کر 1,492 سے 3,806 رپورٹس تک پہنچ گئی۔
مشکوک ٹرانزیکشن رپورٹس میں 20.8 فیصد اضافہ ہوا، 54,000 سے 66,000 رپورٹس، جبکہ قانون نافذ کرنے والے منی لانڈرنگ کے کیسز میں 45.8 فیصد اضافہ ہوا، 646 سے 942 کیسز۔ متاثرین کو واپس کیے گئے 750 ملین درہم کے علاوہ گھریلو ضبطی 4.23 بلین درہم تک پہنچ گئی۔
انسداد دہشت گردی کی مالی اعانت کے شعبے میں، دہشت گردوں کی مالی معاونت سے متعلق مشتبہ اطلاعات میں 62 فیصد اضافہ ہوا، جو کہ 158 سے بڑھ کر 256 تک پہنچ گیا۔ دہشت گردوں کی مالی معاونت کی کل 56 تحقیقات ریکارڈ کی گئیں، جن میں سے 85.7 فیصد قدرتی افراد شامل تھے۔
2025 کی کارکردگی کے اشارے متحدہ عرب امارات کے AML/CFT/CPF فریم ورک کا ایک جامع، ڈیٹا پر مبنی جائزہ فراہم کرتے ہیں، جو مجاز حکام، نگران اداروں، اور مالیاتی انٹیلی جنس یونٹ کے ڈیٹا پر مبنی ہے۔
نتائج بین الاقوامی تعاون، نگرانی، فائدہ مند ملکیت کی شفافیت، مالیاتی ذہانت، اثاثوں کی بازیابی، انسداد دہشت گردی کی مالی معاونت، اور انسداد پھیلاؤ کی مالی اعانت سمیت کلیدی شعبوں میں قومی فریم ورک کی پختگی اور مسلسل ترقی کی عکاسی کرتے ہیں۔